As ferramentas de inteligência artificial do JPMorgan Chase têm contribuído para o aumento das vendas junto a clientes de alta renda e para o gerenciamento eficiente de diversas solicitações, mesmo durante a recente queda do mercado. Essa afirmação foi feita pela CEO de gestão de ativos e patrimônio do banco. Assim como outras instituições financeiras, o JPMorgan tem intensificado o uso de tecnologias de IA. Por exemplo, o Goldman Sachs está implementando um assistente de IA generativa para seus profissionais, enquanto o Morgan Stanley desenvolveu um chatbot com OpenAI, destinado a seus consultores financeiros.
As tecnologias de IA do JPMorgan aceleraram significativamente a maneira como os banqueiros conseguem fornecer pesquisas e conselhos de investimento a clientes de alta renda, especialmente em um momento em que mudanças nas tarifas dos EUA resultaram em uma grande volatilidade no mercado de ações. A CEO da divisão observou que as flutuações recentes, que fogem ao padrão habitual, tornaram desafiador o acompanhamento das necessidades de todos os clientes. Ela destacou que as ferramentas de IA têm sido essenciais para que os consultores agissem rapidamente, extraindo informações sobre padrões de negociação e antecipando perguntas.
Nos dias posteriores ao anúncio tarifário feito pelo presidente dos EUA, os mercados acionários enfrentaram um fluxo recorde de negociações em um único dia, além de oscilações notáveis, equivalentes a alguns dos maiores movimentos intradiários em meio século. Essa volatilidade levou investidores a buscar aconselhamento de seus banqueiros, conforme mencionado pela CEO.
As ferramentas de IA permitem que os consultores tenham acesso a dados relevantes e atualizados em tempo real, considerando também preferências de investimento anteriores dos clientes. Isso possibilita um planejamento mais ágil, ampliando a capacidade de atendimento e aumentando a eficácia das interações.
A ferramenta denominada Coach, utilizada pelos consultores privados do JPMorgan, se destaca pela rapidez na busca de conteúdos e informações para aprimorar as discussões com os clientes. O diretor de informação da área de gestão de ativos e patrimônio do JPMorgan ressaltou que os consultores conseguem encontrar informações até 95% mais rápido, resultando em mais tempo dedicado a interações significativas.
Vai-se afirmar que o aplicativo da instituição permitirá um aumento de 50% na carteira de clientes nos próximos três a cinco anos, uma vez que a IA assumirá parte do trabalho de pesquisa, liberando os consultores para se concentrarem em interações valiosas. A divisão de Gestão de Ativos e Patrimônio do JPMorgan reportou um crescimento de 20% nas vendas brutas de 2023 a 2024 em comparação ao ano anterior, possibilitado por ferramentas de IA generativa que tornam as equipes mais eficazes.
Além de oferecer suporte com a carga de trabalho, as ferramentas de IA têm preparado os consultores para momentos que poderiam ser extremamente estressantes devido à volatilidade do mercado. O orçamento do JPMorgan para tecnologia em 2022 foi de US$ 17 bilhões, e a instituição já possui aproximadamente 450 oportunidades de implementação de IA, com a expectativa de que esse número alcance 1.000 até o próximo ano.
Gestores de portfólio no setor de gestão de ativos também estão utilizando as ferramentas de IA. A gama de ferramentas generativas do banco está disponível para mais de 200 mil funcionários, com mais da metade utilizando-as frequentemente. A liderança do banco tem buscado democratizar o acesso às tecnologias de IA, disponibilizando-as para um número maior de colaboradores.
Um estudo de caso recente da Harvard Business School analisou o potencial da IA generativa, incluindo as ferramentas utilizadas pelos consultores que atendem clientes de alta renda na divisão de banco privado do JPMorgan, avaliando seu impacto nos negócios da instituição. Desde a implementação dessas iniciativas, o JPMorgan economizou cerca de US$ 1,5 bilhão em diversas áreas, como prevenção de fraudes, personalização de serviços, operações de negociação e tomadas de decisão em crédito.
